Customer 360 para banca multi-LOB.
Un solo perfil del cliente atravesando individuos, PyME, tarjetas, inversiones y seguros.
Unificamos los maestros de cliente de cada línea de negocio en un perfil único, accesible para banqueros, asesores y agentes con reglas claras de visibilidad y consentimiento.
Cinco perfiles del mismo cliente
Maestros desconectados por LOB
Cada línea de negocio guarda su propio maestro de cliente y nadie tiene la foto entera del individuo.
Ofertas para productos ya contratados
El cliente recibe campañas de productos que tiene desde hace años y aparece como prospect siendo cliente histórico.
Banquero armando contexto a mano
Antes de cada conversación abre cinco pestañas y cruza información que cada sistema le muestra distinto.
Identidad y perfil unificados con gobierno
Ingesta de los maestros LOB
Data Cloud trae los maestros de cada línea con tres fuentes de identidad: documento fiscal, email verificado y teléfono validado.
Resolución por documento fiscal
La regla primaria une registros por CUIT, CPF, RFC o RUT con respaldo de email y teléfono cuando falta el dato fiscal.
Modelado en Financial Services Cloud
Los datos se mapean a entidades de FSC: individuo, cuentas, productos financieros, transacciones y eventos de vida con reglas de precedencia.
Publicación al banquero
El perfil consolidado vuelve a la pantalla del banquero con productos, saldos, alertas y propensiones, respetando reglas de visibilidad.
Antes y después de Data Cloud
Conversación con contexto
El banquero arma la propuesta a mano cruzando información que cada sistema muestra con formato distinto.
La visión consolidada del cliente trae alertas y propensiones calculadas listas para arrancar la charla.
Ofertas relevantes
El cliente recibe campañas para productos que ya tiene contratados desde hace años.
Las campañas excluyen automáticamente productos contratados y respetan la afinidad real del cliente.
Visibilidad cross-LOB
Compartir clientes entre líneas genera fricción política y nadie tiene certeza sobre qué se puede ver.
El perfil unificado se comparte con visibilidad documentada y aprobada por compliance al inicio del proyecto.
Identidad consolidada
Identificar al mismo cliente entre sistemas requiere trabajo manual y reglas que se rompen seguido.
La identidad se resuelve por documento fiscal con reglas de precedencia documentadas y revisables.
El segmento Premium estrena pantalla unificada
Diagnóstico de los maestros
El equipo audita la calidad de cada maestro LOB, mide el porcentaje de duplicados y acuerda con los responsables de datos las reglas de precedencia que van a aplicarse en la unificación.
Premium estrena pantalla
El segmento Premium recibe la primera versión de la pantalla unificada porque ahí el impacto en NPS y en tiempo de armado de propuesta se ve más rápido. La adopción se mide semana a semana.
Origen del dato visible
Cuando el banquero abre el cliente, cada campo trae un indicador de qué fuente lo aportó. Si una fuente no responde, la respuesta llega marcada como parcial y queda claro que hay información en construcción.
Expansión a banqueros estándar
Una vez probado en Premium, la pantalla se abre a banqueros estándar y al equipo de seguros vinculados. Las reglas de visibilidad se ajustan por rol manteniendo la misma base de identidad.
Resultados que la base nota
Propuestas más rápidas
El tiempo de armado de propuesta comercial en el segmento Premium cae de manera sostenida frente a la línea de base.
Menos cancelaciones evitables
Disminuyen las bajas atribuidas a insatisfacción con ofertas inadecuadas y trato como prospect a clientes históricos.
Satisfacción digital al alza
El indicador de experiencia digital mejora de forma sostenida en los segmentos donde el perfil unificado ya está activo.
Adopción real del banquero
La herramienta unificada deja de ser una pantalla más y pasa a ser donde el banquero realmente trabaja con la información del cliente.
Preguntas frecuentes
Es lo más común y el proyecto lo asume. En la fase de descubrimiento se ejecuta un diagnóstico de calidad de datos que mide el porcentaje de duplicados y los patrones más frecuentes. La resolución de identidad se diseña tolerante con un score de confianza, y los casos ambiguos pasan a un flujo de revisión. El esfuerzo de limpieza puede ir en paralelo al proyecto sin frenarlo.
Las reglas de visibilidad se definen al inicio con un comité que reúne sponsorship ejecutivo, compliance y los referentes de cada línea. Se documenta qué dato es visible para qué rol y qué finalidad. Las reglas se implementan en la plataforma y quedan auditables. Compartir cliente no significa compartir todo; significa compartir lo que la regla autorice.
Una vez que las fuentes están razonablemente ordenadas, el primer segmento ve la pantalla unificada en una primera ola de trabajo. El factor que más mueve la aguja no es la plataforma, es la disponibilidad de los responsables de datos de cada sistema fuente y la calidad de los maestros heredados. La fase de descubrimiento del proyecto se ocupa de revelar la deuda histórica antes de cablear todo.
¿Querés implementar este caso?
Hablemos del estado de tus datos y diseñamos juntos el roadmap.